Chaque paiement trouve sa facture.
eventsRelevés bancaires et remises lockbox, rapprochés et imputés dans SAP ou Infor. Les correspondances à haute confiance sont comptabilisées ; tout le reste arrive comme une décision avec les justificatifs joints.
Bank lockbox automation — relevés en entrée, encaissements imputés
sur le fil: BAI2 · camt.053 · NACHA
01Les fichiers du jour arrivent
Les relevés de la veille et intrajournaliers arrivent en BAI2 ou camt.053. Soldes et transactions se rapprochent des AR ouverts dès réception.
02Remises lockbox rapprochées
Les fichiers lockbox — encore le mode de compensation d'une large part des chèques B2B — sont lus ligne par ligne et rapprochés des factures ouvertes, avec un score de confiance par correspondance ; les déductions sont signalées pour révision.
03NACHA généré, jamais libéré
Les fichiers de paiement sont générés avec le raisonnement complet joint — qui, combien, quelles factures. La libération est toujours une confirmation humaine ; aucun niveau d'autonomie ne déplace des fonds de lui-même.
04Chaque correspondance est auditable
Chaque correspondance et chaque paiement en attente est inscrit au grand livre — un enregistrement de chaque décision : ce qui a changé, qui l'a approuvé, quand — rejouable ultérieurement, exportable pour vos auditeurs.
La confiance décide qui comptabilise et qui interroge.
Les correspondances au-dessus de votre seuil sont comptabilisées automatiquement. En dessous, Corin interroge — avec le paiement, la facture candidate et l'écart présentés.
Exemple de rapprochement illustratif — données représentatives, pas un enregistrement client.
Relevés reçus. Paiements en attente.
38 credits, 12 debits — 36 credits matched to open invoices on arrival.
Lockbox batch LB-2204: $184,220.15 across 9 remittances — 8 matched, 1 short-pay flagged with the deduction attached.
Documents exemples — données représentatives, pas un enregistrement client.
Pas une banque.
Pas un détenteur de fonds. Corin se connecte aux fichiers et portails de votre banque ; l'argent reste en place jusqu'à ce que votre processus le libère.
Pas de paiements autonomes. Le fichier NACHA est un artefact en attente — une personne le valide, à chaque fois.
Pas un substitut à la trésorerie. Il alimente les boucles AR et AP que vous gérez ; vos relations bancaires restent intactes.
Corin ne déplace jamais d'argent, ne signe ni n'envoie rien sans votre confirmation — jusqu'à ce que vous l'y autorisiez.