Zahlungszuordnung mit menschlicher Freigabe.
eventsBankdateien und Lockbox-Feeds, zugeordnet und gebucht in SAP oder Infor. Hochkonfidente Treffer werden gebucht; alles andere trifft als Entscheidung mit angehängten Belegen ein.
Bank-Lockbox-Automatisierung — Auszüge rein, Zahlungen verbucht
auf der Leitung: BAI2 · camt.053 · NACHA
01Die Tagesdateien treffen ein
Vortags- und Intraday-Auszüge treffen als BAI2 oder camt.053 ein. Salden und Transaktionen werden sofort beim Eingang gegen offene Forderungen abgeglichen.
02Lockbox-Remittance abgeglichen
Lockbox-Dateien — nach wie vor der Weg, über den ein großer Teil der B2B-Schecks verrechnet wird — werden zeilenweise gelesen und offenen Rechnungen mit einem Konfidenzwert je Treffer zugeordnet; Abzüge werden zur Prüfung markiert.
03NACHA generiert, nie freigegeben
Zahlungsdateien werden mit vollständiger Begründung erstellt — wer, wie viel, welche Rechnungen. Die Freigabe erfordert stets eine menschliche Bestätigung; kein Autonomielevel bewegt Geld eigenständig.
04Jede Zuordnung prüfbar
Jede Zuordnung und jede vorbereitete Zahlung wird ins Ledger geschrieben — ein Protokoll jeder Entscheidung: was geändert wurde, wer es freigegeben hat, wann — jederzeit reproduzierbar, exportierbar für Prüfer.
Konfidenz entscheidet, wer bucht und wer fragt.
Treffer ab Ihrem Schwellenwert werden automatisch gebucht. Darunter fragt Corin — mit Zahlung, Kandidatenrechnung und Differenz.
Illustrativer Zuordnungslauf — Beispieldaten, kein Kundendatensatz.
Kontoauszüge ein. Zahlungen bereit.
38 credits, 12 debits — 36 credits matched to open invoices on arrival.
Lockbox batch LB-2204: $184,220.15 across 9 remittances — 8 matched, 1 short-pay flagged with the deduction attached.
Musterdokumente — repräsentative Daten, kein Kundendatensatz.
Keine Bank.
Kein Geldverwahrer. Corin verbindet sich mit den Dateien und Portalen Ihrer Bank; Geld bleibt dort, wo es ist, bis Ihr Prozess es freigibt.
Keine autonomen Zahlungen. Die NACHA-Datei ist ein vorbereitetes Artefakt — eine Person gibt sie frei, jedes Mal.
Kein Treasury-Ersatz. Es speist die AR- und AP-Prozesse, die Sie betreiben; Ihre Bankbeziehungen bleiben unangetastet.
Corin bewegt niemals Geld, unterzeichnet oder sendet ohne Ihre Bestätigung — bis Sie es anweisen.